央行官員：建立虛擬資產(chǎn)交易溯源和場(chǎng)景追蹤系統(tǒng)

虛擬資產(chǎn)的概念越發(fā)寬泛，但其存在的風(fēng)險(xiǎn)問題始終不容忽視。

11月26日，中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心主任茍文均在2021首屆陸家嘴國(guó)家金融安全峰會(huì)暨第十一屆中國(guó)反洗錢高峰論壇上表示，虛擬資產(chǎn)在滿足一些人的隱私、貨幣信任和財(cái)富增值需求的同時(shí)，其去中心化、匿名性、無(wú)國(guó)界的特點(diǎn)，加之跨境支付所面臨的資本管制和反洗錢合規(guī)性要求，被廣泛用于勒索、販毒、賭博、洗錢、恐怖融資、逃稅、跨境轉(zhuǎn)移資金等非法交易活動(dòng)。

茍文均指出，由于虛擬資產(chǎn)發(fā)行無(wú)實(shí)物基礎(chǔ)，也使其淪為非法集資、傳銷、詐騙等非法金融活動(dòng)的便利工具。隨著虛擬資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)大和參與者的增多，其與金融體系的耦合性不斷增強(qiáng)，滋生地下經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。近些年來(lái)，國(guó)內(nèi)外都有大量利用虛擬資產(chǎn)違法犯罪的案例，對(duì)投資者權(quán)益、經(jīng)濟(jì)秩序和金融安全構(gòu)成新的嚴(yán)重威脅。

“由于虛擬資產(chǎn)特別是虛擬貨幣對(duì)國(guó)家貨幣主權(quán)、反欺詐、反洗錢和反恐怖融資構(gòu)成日益嚴(yán)重的挑戰(zhàn)，國(guó)際組織和各國(guó)政府都在強(qiáng)化虛擬資產(chǎn)監(jiān)管。”據(jù)茍文均介紹，我國(guó)是世界上最早對(duì)虛擬貨幣進(jìn)行整治的國(guó)家。從2013年開始陸續(xù)發(fā)布了一系列法律法規(guī)，從制度與執(zhí)行層面否定了虛擬貨幣作為貨幣、證券在境內(nèi)交易、自由兌換的合法性。

作為新生事物的虛擬資產(chǎn)，其創(chuàng)新迭代速度極快，這也給虛擬資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管與治理提出了更高的要求。在茍文均看來(lái)，應(yīng)從四個(gè)方面關(guān)注虛擬資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)治理問題。

第一，明確虛擬資產(chǎn)的非金融屬性，完善新興虛擬資產(chǎn)的監(jiān)管政策。虛擬資產(chǎn)的衍生、變化并不會(huì)止步于目前虛擬貨幣、NFT、元宇宙中各類物品，其與現(xiàn)實(shí)世界存在天然隔離，又具備一定的互通性，極易成為不法分子洗錢工具。

“我們應(yīng)保持一以貫之的高度警覺，以客觀、中性、審慎的原則看待虛擬資產(chǎn)的演變與底層技術(shù)的發(fā)展，明確監(jiān)管職責(zé)分工，提高虛擬資產(chǎn)透明度，探索通過(guò)監(jiān)管沙盒研判虛擬資產(chǎn)的實(shí)質(zhì)與效果，促進(jìn)符合人類價(jià)值、尊重道德和負(fù)責(zé)任的技術(shù)創(chuàng)新與應(yīng)用，引導(dǎo)市場(chǎng)放棄‘無(wú)政府、無(wú)中心’的幻想，合理使用虛擬資產(chǎn)成果，避免泛金融化包裝與炒作。”茍文均說(shuō)。

第二，加強(qiáng)對(duì)虛擬資產(chǎn)交易的監(jiān)測(cè)分析，穿透識(shí)別虛擬資產(chǎn)交易的實(shí)質(zhì)。銀行、支付機(jī)構(gòu)作為法幣與虛擬資產(chǎn)的兌換環(huán)節(jié)，應(yīng)實(shí)名認(rèn)證虛擬資產(chǎn)交易方，提升對(duì)虛擬資產(chǎn)可疑交易和資金轉(zhuǎn)移渠道的識(shí)別能力，把關(guān)聯(lián)性集中的地下錢莊和虛擬平臺(tái)OTC商戶作為監(jiān)測(cè)重點(diǎn)，及時(shí)報(bào)告可疑交易。

第三，加強(qiáng)新技術(shù)的創(chuàng)新應(yīng)用，建立虛擬資產(chǎn)交易溯源和場(chǎng)景追蹤系統(tǒng)。一是廣泛布設(shè)地址探針，應(yīng)用人工智能、機(jī)器學(xué)習(xí)等技術(shù)對(duì)與探針地址直接或間接發(fā)生交易的賬戶標(biāo)簽化。二是建立交易場(chǎng)景特征值模型，從海量交易記錄中通過(guò)聚類等技術(shù)手段識(shí)別不同交易場(chǎng)景。三是在地址標(biāo)簽化及交易場(chǎng)景特征聚類基礎(chǔ)上，綜合執(zhí)法部門、交易平臺(tái)、境外金融情報(bào)機(jī)構(gòu)等共享信息，還原虛擬賬戶對(duì)應(yīng)的現(xiàn)實(shí)主體，對(duì)現(xiàn)實(shí)身份、虛擬資產(chǎn)賬戶和交易場(chǎng)景進(jìn)行串聯(lián)，使資金監(jiān)測(cè)由虛擬場(chǎng)景拓展至現(xiàn)實(shí)場(chǎng)景。

第四，加強(qiáng)與境外金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的信息共享與合作，形成打擊利用虛擬資產(chǎn)犯罪的國(guó)際合力。虛擬資產(chǎn)本質(zhì)上是全球性的，反洗錢中心將繼續(xù)深化與境外60家金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的信息共享與協(xié)查合作，通過(guò)對(duì)虛擬資產(chǎn)交易的溯源和場(chǎng)景追蹤，復(fù)原境內(nèi)外交易的全鏈條，支持執(zhí)法部門追逃追贓、打擊各類犯罪活動(dòng)。

（文章來(lái)源：澎湃新聞）