全球新資訊：富國鑫匯養(yǎng)老2045近一年收益位列同類第1

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在指數(shù)弱勢震蕩、風(fēng)格快速輪動(dòng)的市場格局中，一些具備策略優(yōu)勢和管理人優(yōu)勢的養(yǎng)老目標(biāo)基金脫穎而出。數(shù)據(jù)顯示，富國鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)日期2045五年持有期混合(簡稱“富國鑫匯養(yǎng)老2045”，基金代碼013420)近一年排名位列同類第一(1/12)。據(jù)悉，富國鑫匯養(yǎng)老2045已于8月15日增加Y類基金份額(019012)，為退休日期在2045年前后的人群提供“一站式”養(yǎng)老金投資服務(wù)。

根據(jù)中國銀河證券最新數(shù)據(jù)，截至9月22日，富國鑫匯養(yǎng)老2045今年來收益位列同類排名第一(1/13)，近一年排名位列同類第一(1/12)。基金2023年中報(bào)數(shù)據(jù)顯示，近一年超額收益達(dá)4.21%。拉長時(shí)間來看，自基金合同生效起至今，富國鑫匯養(yǎng)老2045亦較業(yè)績比較基準(zhǔn)具備超額收益。

據(jù)了解，富國鑫匯養(yǎng)老2045成立于2022年3月30日，作為一只養(yǎng)老目標(biāo)FOF產(chǎn)品，該基金綜合考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)厭惡系數(shù)、收入情況、退休年齡、其他養(yǎng)老金收入來源等因素設(shè)計(jì)“下滑曲線”。簡單來說，隨著目標(biāo)日期的臨近，逐漸減少權(quán)益資產(chǎn)配比，增加非權(quán)益資產(chǎn)配比。在此基礎(chǔ)上，再從利率面、基本面、資金流向和技術(shù)面四個(gè)維度對(duì)行業(yè)景氣度進(jìn)行判斷，對(duì)組合倉位做出動(dòng)態(tài)調(diào)整，科學(xué)挑選子基金。

作為事關(guān)百姓“養(yǎng)老錢”的產(chǎn)品，對(duì)養(yǎng)老FOF的基金經(jīng)理要求更高，只有從業(yè)時(shí)間達(dá)到一定要求、歷史投資業(yè)績穩(wěn)定且具備資產(chǎn)配置和風(fēng)險(xiǎn)控制能力的基金經(jīng)理方可掌舵養(yǎng)老目標(biāo)基金。富國鑫匯養(yǎng)老2045基金經(jīng)理王登元便是這樣一位擁有豐富多元資產(chǎn)投資經(jīng)驗(yàn)且在管產(chǎn)品中長期業(yè)績展示市場的FOF投資能手，具備12年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和4年基金管理經(jīng)驗(yàn)，現(xiàn)任富國基金多元資產(chǎn)投資部副總經(jīng)理。

再從富國鑫匯養(yǎng)老2045中期報(bào)告來看，不難發(fā)現(xiàn)，王登元將自己的投資策略與方法論妥善運(yùn)用到了基金運(yùn)作中。基金中報(bào)指出，下一階段，將重點(diǎn)關(guān)注政策變化，同時(shí)結(jié)合業(yè)績和估值情況，選擇標(biāo)的進(jìn)行配置，同時(shí)關(guān)注市場抱團(tuán)度，對(duì)于抱團(tuán)較深的高位行業(yè)板塊保持謹(jǐn)慎。王登元曾表示，運(yùn)作養(yǎng)老FOF要站在百姓的角度去做投資，力爭實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品的目標(biāo)特征，在這個(gè)過程中要考慮投資期限、目標(biāo)收益風(fēng)險(xiǎn)特征個(gè)風(fēng)險(xiǎn)耐受、收益率的概率分布等維度。“如果單單看業(yè)績，F(xiàn)OF 永遠(yuǎn)不是最好的，大多數(shù)在中位數(shù)偏上，但FOF具備較好的風(fēng)險(xiǎn)收益比，可以為普通投資者提供更好的持有體驗(yàn)。”他說。